> Deux modules de formation pour y voir clair dans les textes de la FINMA, établir un cadre pratique et définir les rôles et responsabilités en matière de gestion, contrôle, reporting et surveillance
> Développement approfondi sur la culture du risque : formalisation, mesure, conformité…
Module 1 – Genève – Mercredi 29 octobre 2025 – 14.00-17.30
Définir les principes de base, dissiper les confusions, établir un cadre pratique
Définir les concepts et identifier les sources
- L’évolution des notions à travers les différents textes de la FINMA, la clarification des termes dans la réglementation ; illustration de confusions pouvant déboucher sur des problèmes pratiques
- Modèle d’affaires, appétit, propension et tolérance au risque, profil de risque, stratégie de gestion, impact, probabilité, etc. : s’entendre sur une terminologie
- Catégories de risques : délimiter selon les sources
- Comment traiter les risques stratégiques et de réputation ?
Analyser le risque : une équation et un processus
- Risques inhérent, de contrôle et résiduel : rappel de l’articulation
- Risque « inhérent » et facteurs de risques: une illustration en matière LBA, LSFin, Sanctions, risques opérationnels, cyber attaque, risques financiers liés à la nature…
- Evaluation du risque inhérent : les outils à disposition
- Stratégie de gestion des risques : les 4 stratégies clés (éviter, atténuer, transférer ou accepter) et les conditions de leur réalisation
- Risque de contrôle et effets de l’environnement de contrôle : les composantes du système de contrôle interne
- Evaluation du risque de contrôle et prise en compte des mesures de mitigation
- Risque résiduel : comment le « calculer » ? comment encadrer sa maîtrise ?
Gérer les risques au-delà de leur analyse
- Propension et tolérance : définitions, délimitations, sources, objets et métriques
- Propension et tolérance : illustration pratique de leur fixation et expression dans le domaine des risques opérationnels
- Profil de risque : son établissement et les éléments qui le composent
- Profils de risque des clients (blanchiment, financement du terrorisme, infraction fiscale, sanctions, corruptions, cross border) et leurs conséquences sur le profil de risque de la Banque
- Incidents : effets et prise en compte dans l’analyse des risques
- Modèle d’affaires et cycle de gestion des risques
Module 2 – Genève – Mercredi 19 novembre 2025 – 9.00-12.30
Intégrer culture du risque et gouvernance, définir les rôles et responsabilités, mettre en œuvre les processus et déployer les ressources et l’infrastructure
Culture du risque et gouvernance
- Valeurs, culture du risque et modèle d’affaires : les attentes de la FINMA
- Composantes de la culture du risque et formalisation
- Rôles et responsabilités dans la définition de la culture du risque, son évaluation et sa surveillance
Culture du risque et processus de gestion des risques
- Présenter les différences de traitement fiscal entre les deux profils.
- Analyser les obligations déclaratives et les régimes d’imposition applicables.
- Étudier la question de la détention à long terme et de l’intention spéculative.
- Aborder les enjeux liés à la transmission du patrimoine artistique.
- Cas pratiques d’artistes ou collectionneurs ayant fait l’objet de redressements.
Organisation et processus
- Rappel des rôles et responsabilités des organes et quasi-organes au sein des établissements financiers
- Les 3 lignes de défense, leur implication et leur impact sur l’analyse des risques
- Gestion, contrôle, reporting et surveillance : propositions de processus et outils à mettre en œuvre
- Processus de gestion des risques : du cycle annuel à la gestion en continu
- Perspectives en matière de Senior Management Regime
Ressources et infrastructure
- Composition des organes : compétences et expériences
- Activités de contrôle : degré de mise en œuvre, tests et traitement des exceptions
- Outils et digitalisation
- Indicateurs : nature, délimitation, processus d’établissement
- Reporting ou reportings ?
INTERVENANTS
Jérôme Desponds, Consultant en gouvernance, gestion des risques et organisation de projets (ex-Chief Risk Officer dans le domaine bancaire)
Après des études de droit, Jérôme Desponds a entamé son parcours professionnel dans le domaine de l’audit bancaire. Durant 15 ans, il a servi des établissements bancaires et financiers en Suisse romande et au Tessin, avec un passage auprès de la Commission fédérale des banques et une banque cantonale en tant que Compliance Officer, tout en dispensant des cours et formations au sein des universités de Lausanne et Genève et auprès de diverses organisations professionnelles. Puis, pour un groupe actif dans le private banking et l’asset management, il a été en charge de la gestion des risques à l’échelle du groupe ainsi que de divers projets de transformation et de création d’entités à l’étranger pendant 9 ans, au terme desquels il est revenu dans le domaine du conseil depuis 2022.
Gestion des risques dans le domaine des établissements financiers
Conditions d’inscription1 module : 620 CHF (+ TVA 8.1%)
2 modules : 1140 CHF (+ TVA 8.1%)
Inscriptions supplémentaires de la même société : -50%
Inscription en ligne
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