Commercialisation de produits financiers (clients existants et prospects) et obligations LSFin

Cadre réglementaire – Education du client – Produits structurés dominants

CHOISIR LE CADRE RÉGLEMENTAIRE ADAPTÉ : par quel service financier passer (conseil, acquisition et aliénation) ? Ou passer par l’offre et la publicité ?

L’acquisition et l’aliénation d’instruments financiers : le service financier « entre deux »

• Où se situe ce service dans l’architecture de la LSFin
  Positionnement entre execution only, conseil en placement et offre
• Quand ce service est-il effectivement fourni en pratique
  Situations typiques dans lesquelles un prestataire de services financiers propose l’acquisition d’un instrument financier à un prospect ou à un client au sens de la LSFin.
• Frontières avec les autres services financiers
  À partir de quand bascule-t-on vers le conseil en placement ?
• Frontières avec des activités qui ne constituent pas un service financier
  Distinction entre acquisition / aliénation, offre d’instruments financiers et publicité.
• Quelles règles de comportement LSFin s’appliquent
• Impact des règles applicables à l’offre d’instruments financiers

TRAVAILLER SUR L’ÉDUCATION DU CLIENT

Eduquer en vue de vendre par la voie du conseil en placement : éducation pro-active ?

• Peut-on bâtir et exécuter un programme de formation en plusieurs étapes d’un client afin de le doter des connaissances suffisantes pour pouvoir ensuite placer dans son portefeuille (DPM) ou lui conseiller (conseil en placement) des produits qu’initialement il ne connait pas / ne comprend pas ?
• Qu’est-ce qu’éduquer ? Comment éduquer de manière « traçable » et qui évite de futurs problèmes avec le client ?

OFFRIR LES PRODUITS QUI RÉPONDENT AUX BESOINS : quels sont les produits structurés en vogue ?

Quels produits structurés les émetteurs mettent-ils en avant en 2026… et pourquoi ce sont toujours les mêmes qui séduisent ?

• Quels formats de produits structurés dominent le marché aujourd’hui, et quelles promesses implicites font-ils aux investisseurs ?
• Quels besoins profonds des investisseurs ces produits viennent-ils réellement combler ?
• Quelle ingénierie financière se cache derrière ces formats apparemment simples ?
• Quelle est la réalité fiscale de ces produits, au-delà du rendement mis en avant ?
• Quels objectifs stratégiques les émetteurs servent-ils avant tout ?