Guide CDB

REGLEMENTATION AML

Réglementation suisse

Réglementation internationale

I.SUISSE

1. LBA


Loi fédérale du 10 octobre 1997 concernant la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme dans le secteur financier (Loi sur le blanchiment d’argent, LBA)
http://www.admin.ch/ch/f/rs/9/955.0.fr.pdf

2. FINMA


a.
Ordonnance de l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers du 18 décembre 2002 sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme dans le domaine des banques, des négociants en valeurs mobilières et des placements collectifs (Ordonnance 1 de la FINMA sur le blanchiment d'argent, OBA-FINMA 1)
http://www.admin.ch/ch/f/rs/9/955.022.fr.pdf

b.
Ordonnance de l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers du 24 octobre 2006 sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme dans le domaine des assurances privées(Ordonnance 2 de la FINMA sur le blanchiment d'argent, OBA-FINMA 2)
http://www.admin.ch/ch/f/rs/9/955.032.fr.pdf

c.
Ordonnance de l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers du 6 novembre 2008 sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme dans les autres secteurs financiers(Ordonnance 3 de la FINMA sur le blanchiment d'argent, OBA-FINMA 3)
http://www.admin.ch/ch/f/rs/c955_033_0.html

d.
Ordonnance sur l’activité d’intermédiaire financier exercée à titre professionnel (OIF)
http://www.admin.ch/ch/f/rs/9/955.071.fr.pdf

3. Code Pénal suisse


a.
Article 260quinquies Financement du terrorisme
http://www.admin.ch/ch/f/rs/311_0/a260quinquies.html

b.
Article 305bis Blanchiment d’argent
http://www.admin.ch/ch/f/rs/311_0/a305bis.html

c.
Article 305ter Défaut de vigilance en matière d’opérations financières et de droit de communication
http://www.admin.ch/ch/f/rs/311_0/a305ter.html

4. SECO / sanctions


a.
Loi fédérale sur l’application de sanctions internationales(Loi sur les embargos, LEmb)
http://www.admin.ch/ch/f/rs/9/946.231.fr.pdf

b.
Sanctions
http://www.seco.admin.ch/themen/00513/00620/00622/index.html?lang=fr

i.
Mesures à l'encontre de personnes et entités liées à Oussama ben Laden, au groupe «Al-Qaïda» ou aux Talibans
http://www.seco.admin.ch/themen/00513/00620/00622/00623/index.html?lang=fr

ii.
Mesures économiques envers l'Irak
http://www.seco.admin.ch/themen/00513/00620/00622/00625/index.html?lang=fr

iii.
Mesures à l'encontre de la Yougoslavie
http://www.seco.admin.ch/themen/00513/00620/00622/00624/index.html?lang=fr

iv.
Mesures à l'encontre du Libéria
http://www.seco.admin.ch/themen/00513/00620/00622/00626/index.html?lang=fr

v.
Mesures à l'encontre du Myanmar (ex-Birmanie)
http://www.seco.admin.ch/themen/00513/00620/00622/00628/index.html?lang=fr

vi.
Mesures à l'encontre de la Sierra Leone
http://www.seco.admin.ch/themen/00513/00620/00622/00629/index.html?lang=fr

vii.
Mesures à l'encontre du Zimbabwe
http://www.seco.admin.ch/themen/00513/00620/00622/00630/index.html?lang=fr

viii.
Mesures à l'encontre de la Côte d’Ivoire
http://www.seco.admin.ch/themen/00513/00620/00622/00632/index.html?lang=fr

ix.
Mesures à l'encontre du Soudan
http://www.seco.admin.ch/themen/00513/00620/00622/00633/index.html?lang=fr

x.
Mesures à l'encontre de la République démocratique du Congo
http://www.seco.admin.ch/themen/00513/00620/00622/00634/index.html?lang=fr/index.html?lang=fr

xi.
Mesures à l'encontre de certaines personnes en rapport avec l’attentat contre Rafik Hariri
http://www.seco.admin.ch/themen/00513/00620/00622/00635/index.html?lang=fr

xii.
Mesures à l'encontre du Bélarus
http://www.seco.admin.ch/themen/00513/00620/00622/00631/index.html?lang=fr

xiii.
Mesures à l'encontre de la République populaire démocratique de Corée(Corée du Nord)
http://www.seco.admin.ch/themen/00513/00620/00622/00637/index.html?lang=fr

xiv.
Mesures à l'encontre du Liban
http://www.seco.admin.ch/themen/00513/00620/00622/00638/index.html?lang=fr

xv.
Ordonnance instituant des mesures à l'encontrede la République islamique d'Iran
http://www.seco.admin.ch/themen/00513/00620/00622/02048/index.html?lang=fr

xvi.
Mesures à l'encontre de la Somalie
http://www.seco.admin.ch/themen/00513/00620/00622/03162/index.html?lang=fr

xvii.
Mesures à l'encontre de la Guinée
http://www.seco.admin.ch/themen/00513/00620/00622/04014/index.html?lang=fr

xviii.
Mesures à l'encontre de l'Erythrée
http://www.seco.admin.ch/themen/00513/00620/00622/04050/index.html?lang=fr

5. Association suisse des banquiers



a.
Convention relative à l'obligation de diligence des banques(CDB 08)
http://www.swissbanking.org/fr/20080410-vsb-cwe.pdf

b.
Commentaires de l'ASB concernant la CDB 2008
http://www.swissbanking.org/fr/20080407-veb-kommentar_vsb08-cwe.pdf

c.
Circulaire no 1286D du 17.03.1997 Recommandation à l’intention des autorités cantonales de poursuite pénale concernant le blocage des comptes et l’interdiction d’informer

d.
Circulaire no 1421 D du 04.02.1999 Registre pour les fondés de procuration

e.
Circulaire no 1429 D du 26.03.1999 Recommandation concernant la gestion des valeurs patrimoniales faisant l’objet d’une mesure de blocage

II. INTERNATIONALE

1. FATF / GAFI


a.
Les 40 recommandations
http://www.fatf-gafi.org/document/34/0,3343,fr_32250379_32236920_44493090_1_1_1_1,00.html

b.
Les 9 recommandations spéciales (terrorisme)
http://www.fatf-gafi.org/document/51/0,3343,fr_32250379_32236920_35280947_1_1_1_1,00.html

2. Union Européenne


a.
Directive 2005/60/CE du Parlement européen et du Conseil du 26 octobre 2005 relative à la prévention de l'utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme
http://eur-lex.europa.eu/smartapi/cgi/sga_doc?smartapi!celexplus!prod!DocNumber&lg=fr&type_doc=Directive&an_doc=2005&nu_doc=60

b.
Règlement (CE) n° 2580/2001 du Conseil, du 27 décembre 2001, concernant l'adoption de mesures restrictives spécifiques à l'encontre de certaines personnes et entités dans le cadre de la lutte contre le terrorisme.
http://eur-lex.europa.eu/LexUriServ/LexUriServ.do?uri=OJ:L:2007:164:0036:0036:FR:PDF

c.
Règlement (CE) n o 1889/2005 du Parlement européen et du Conseil du 26 octobre 2005 relatif aux contrôles de l'argent liquide entrant ou sortant de la Communauté
http://eur-lex.europa.eu/LexUriServ/LexUriServ.do?uri=OJ:L:2007:164:0036:0036:FR:PDFhttp://eur-lex.europa.eu/smartapi/cgi/sga_doc?smartapi!celexplus!prod!DocNumber&lg=fr&type_doc=Regulation&an_doc=2005&nu_doc=1889

3. ONU


a.
Convention internationale pour la répression du financement du terrorisme (1999)
http://untreaty.un.org/French/Terrorism/Conv12.pdf

b.
Résolution 1373 (2001), Adoptée par le Conseil de sécurité à sa 4385e séance, le 28 septembre 2001 (terrorisme)
http://www.un.org/french/documents/view_doc.asp?symbol=S/RES/1373(2001)

c.
Résolution 1624 (2005), Adoptée par le Conseil de sécurité à sa 5261e séance, le 14 septembre 2005 (terrorisme)
http://www.un.org/french/documents/view_doc.asp?symbol=S/RES/1624(2005)

d.
Convention des Nations Unies contre la criminalité transnationale organisée et protocoles s’y rapportant
http://www.unodc.org/documents/treaties/UNTOC/Publications/TOC%20Convention/TOCebook-f.pdf

4. Basel Committee on Banking Supervision


a.
Customer due diligence for banks, octobre 2001
http://www.bis.org/publ/bcbs85.pdf

b.
Consolidated KYC Risk Management, octobre 2004
http://www.bis.org/publ/bcbs110.pdf?noframes=1

5. The Wolfsberg Group


a.
Wolfsberg AML Principles on Private Banking, mai 2002
http://www.wolfsberg-principles.com/privat-banking.html

b.
Wolfsberg Statement on the Suppression of the Financing of Terrorism,janvier 2002
http://www.wolfsberg-principles.com/financing-terrorism.html

c.
Wolfsberg AML Principles for Correspondent Banking, novembre 2002
http://www.wolfsberg-principles.com/corresp-banking.html

d.
Wolfsberg Statement – Anti-Money Laundering Guidance for Mutual Funds and Other Pooled Investment Vehicles, mars 2006
http://www.wolfsberg-principles.com/mutual-funds.html

e.
Wolfsberg Statement - Guidance on a Risk Based Approach for Managing Money Laundering Risks, mars 2006
http://www.wolfsberg-principles.com/risk-based-approach.html

f.
The Wolfsberg Statement against Corruption, février 2007
http://www.wolfsberg-principles.com/statement_against_corruption.html

g.
Notification for Correspondent Bank Customers, avril 2007
http://www.wolfsberg-principles.com/pdf/WG_Notification_April-19-2007.pdf

h.
Clearing House Statement on Payment Message Standards,avril 2007
http://www.wolfsberg-principles.com/pdf/WG-NYCH_Statement_on_Payment_Message_Standards_April-19-2007.pdf

i.
The Wolfsberg Trade Finance Principles, janvier 2009
http://www.wolfsberg-principles.com/pdf/WG_Trade_Finance_Principles_Final_(Jan_09).pdf

j.
Wolfsberg AML Guidance on Credit/Charge Card Issuing and Merchant Acquiring Activities, mai 2009
http://www.wolfsberg-principles.com/credit-merchant.html

6. Autres

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